投资实务基础知识

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债券投资实务(基础入门)

PPT基本逻辑:债券的基本概念-我在哪里可以买到债券(一级市场和二级市场)-在哪里可以交易(二级市场)-债券定价(来自基本债券-成熟期溢价-流动性)保费-信用风险保费)

知识产权专业知识与实务考试 (经济专业技术资格考试)_基本

近日,中国人事考试网发布了经济专业技术资格考试知识产权专业知识和实践考试大纲(初级,中级,高级)。经济(高级)考试时间为9月12日;经济(初级和中级)考试时间为10月31日和11月1日。

经济专业技术资格考试

基础经济知识(基础)

考试大纲

考试目的

测试应聘者是否理解和掌握与经济学基础,金融,货币和金融,统计,会计和法律有关的原理,方法,技术,规范(规定)等,以及他们是否从事任何专业工作在经济学中初步的基本知识和能力。

考试内容和要求

第一部分经济学基础

1.社会经济体系。了解重要数据和基本经济法则的产生,确定社会和经济体系转型和发展的主要阶段,解释自然和商品经济的基本特征和发展过程,确定市场和市场体系的基本功能,以及了解差异和联系,确定社会资源分配的基本方式,并了解经济系统与经济系统之间的关系。

2.商品经济的基本原则。了解商品的基本属性和基本特征,解释货币产生的过程和基本功能,并了解价值规律的体现及其在商品经济中的主要作用。

3.资本主义的发展和社会主义经济体制的建立。理解资本主义发展的基本过程,确定垄断资本主义的基本经济特征和国家垄断资本主义的主要形式,解释资本主义发展的必然趋势,理解建立社会主义经济体制的必然性和基本途径。

4.社会主义的性质及其初期的基本经济制度。了解社会主义的性质及其基本任务和目标,确定社会主义初级阶段理论和基本经济制度的理论内容。

5.社会主义市场经济体制及其运行基础。理解社会主义商品经济存在的原因和市场经济的基本特征,了解社会主义经济体制改革的目标和基本模式,解释社会主义市场体制的基本特征和类型,把握社会主义市场体制的基本特征。社会主义市场经济的微观基础。

6.社会主义经济的增长与发展。理解社会主义再生产的本质和特征,解释社会主义产业结构的基本构成,确定社会主义国民收入分配的基本形式,理解社会主义经济增长与经济发展的相互关系,树立和坚持科学发展观和新发展理念。

7.社会主义市场经济的宏观调控。了解社会主义国家的经济功能和实施宏观调控的必要性,确定宏观调控的目标,方法和手段,了解宏观调控政策的基本要求及其全面协调。

8.经济全球化与中国经济的开放。了解经济全球化及其发展趋势,向发展中国家解释经济全球化的挑战和机遇,了解经济全球化背景下中国对外经济管理的必要性和意义,并确定中国对外经济管理应遵循的基本原则。

第二部分财务

9.公共物品和财政职能。掌握公共物品的特征,了解公共物品融资和生产的制度结构,解释市场效率,掌握市场失灵的主要表现,解释金融

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测试点1:基金资产评估的原则和方法

(1)基金经理是第一位负责估值的人,具体的估值事宜(如估值方法和估值团队的建立)由基金经理负责。

2)基金托管人主要负责审查和审查净值。其次,托管人在不同意估值原则和程序时,有义务要求基金管理公司作出合理的解释,并通过积极协商达成共识。

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3)基金业协会:为了提高基金资产评估的合理性和可靠性,基金业协会还成立了基金评估工作组;提出针对投资产品的具体估值意见。

4)评估程序:基金的每日评估由基金经理执行。在对基金资产进行估值之后,基金份额的净值将发送给基金托管人。基金托管人应当按照基金合同的规定进行审查。复核无误后,将签名退还给基金管理人,由基金管理人予以公告。

示例:基金托管人负责()基金资产的估值。【十月真题】

回顾

B,监督

C,直接估值

D.披露

答案:A

分析:中国基金资产评估负责人是基金经理,基金保管人负责审查基金经理的估值结果。

检验要点2:暂停评估的情况(可以取消无法评估的任何情况)

(1)在法定假日或其他原因关闭涉及基金投资的证券交易所时。

(2)当基金经理或基金托管人由于不可抗力或其他形式无法准确评估基金资产的价值时。

(3)占基金相当一部分的投资产品的估值发生了重大变化,基金经理决定推迟估值,以保护投资者的利益。

(4)基金经理认为紧急情况下的任何情况都将导致基金经理无法出售或评估该基金的资产。

测试中心3:资金管理费,托管费,销售服务费

1.基金管理费:

(1)与基金规模成反比,与风险成正比

(2)股票基金以1.5%的比率提取基金管理费;债券基金管理费一般不超过1%;货币基金管理费不超过0.33%(货币基金管理费最低税率)

注:基金规模越大,基金管理费率越低,基金风险越大,基金管理费率就越高。

2.基金托管费:

(1)与基金规模成反比

(2)股票封闭式基金应按0.25%的比率计提基金托管费;开放式基金通常少于0.25%

(3)收费率从高到低:股票基金>债券基金>货币基金

3.基金销售服务费:

(1)仅货币基金和一些债券基金收费

(2)一般税率为0.25%

(3)收取销售服务费的基金通常不收取认购费和赎回费

4.应计方式和付款方式:基金管理费,基金托管费和基金销售服务费都是根据前一天资产净值的一定百分比计算的,并按月支付

范例:目前,中国货币市场基金的管理费率通常不高于()。【七月真题】

A,0.5%

B,1.5%

C,0.33%

D,1%

答案:C

分析:基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比。中国股票基金通常为1.5%,债券基金为1%,货币市场基金为0.33%。

考试4:封闭式和开放式基金的利润分配

封闭式基金的利润分配:

1)封闭式基金的收入分配不得少于每年一次。

2)封闭式基金的年收入分配比例不得低于基金年度可分配利润的90%。

3)分配收益后的基金份额净值不得低于面值。

4)封闭式基金仅使用现金股利(封闭式基金的份额不会改变,也不能转换为股份)。

开放式基金的利润分配:

1)基金合同规定每年的基金利润分配的最大数目和基金利润分配的最小比率。

2)分配收益后,基金份额的净值不能低于面值。

3)股利分配方法:现金股利和股利再投资将转换为基金份额。

范例:封闭式基金要求年收益分配比率不得低于该基金的年度可分配利润总额()。

A,90%

B,70%

C,80%

D,60%

答案:A

分析:根据《公开募集的证券投资基金管理办法》的有关规定:封闭式基金的收益分配应不少于一年一次;90%。分配收益后,基金份额的净值不得低于票面价值。

考试5:基金征税

1.基金管理公司

1)营业税(未收取)

因使用资金买卖股票和债券而产生的差额收入免征增值税;

通过资金发行筹集的资金不在营业税范围之内,并且不征收增值税

2)印花税

基金将在出售股票时对证券(股票)交易征收1%的印花税,并且对购买交易不征收任何印花税。

3)所得税(未收取)

证券投资基金从证券市场获得的收入,包括交易股票和债券的差额收入,股息的股息,股息收入,债券的利息收入和其他收入,无需缴纳企业所得税。

简而言之:仅对基金管理公司征收印花税。

2.投资者交易基金征税

{1}机构投资者交易基金税:对于机构投资者,仅对交易基金之间的差额征收企业所得税

2)个人投资者的投资基金税:对于个人投资者,仅对基金股息征收个人所得税

示例:有关个人投资者的投资资金的以下纳税声明不正确()。

A.个人买卖基金份额免征增值税

B.个人投资者交易基金股份暂时免征印花税

C.个人投资者从封闭式基金的分配中获得的公司债券利差的收入暂时无需缴纳所得税

D.个人投资者无需就从分配资金中获得的收入缴纳个人所得税。

答案:C

大道至简!有关证券投资的五个基本知识点,非常重要和实用,收藏

目前,中国的上海证券交易所和深圳证券交易所共有超过一亿自然人证券投资者。因此,股票市场的波动影响了亿万人民的心,但该团队有望进行投资者教育和专业投资。当知识普及后,感觉到很多人在进入股票市场参与投资交易之前还没有很好地学习相关的专业证券投资知识。

作者:金融兄弟曾预料到,编辑:小日子

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今天,Ge兄弟继续与您分享五个基本的投资知识点,这些知识点是在股票市场上投资证券时应该学习和掌握的。由于财经文章中的字词数量有限,如果读者不详尽,敬请原谅。

有关证券投资,金融,金融,经济等方面的更多信息,欢迎关注百家之门:金融业是一个重要的兄弟。

1.投资收益波动对最终证券投资结果的影响

绝大多数股东朋友将经常遇到几个所谓的“私有股票之神”,他们经常捕获牛市股票。在股票组中,他们看到他们不断炫耀“我今天有XXXX个股票的每日涨停。“”,“ XXXX前一天买入的XXXX多头股票继续涨跌!”,但他们从来没有见过每天的涨停,最终赚了很多钱。

吉弟兄举了一个例子:如果您目前有100万元人民币的自由资金用于证券投资,那么您在第一年遇到了40%的牛市,但在第二年却意外地损失了20% ;三年中,我又赚了40%,但是到了第四年,我意外地损失了20%;在第五年,我遇到了另一个牛市,我赚了40%,在第六年,我又损失了20%。

这样,您的证券投资帐户中的总资产最终将达到140.5万元。

六年投资期内的平均年化收益率(复合利息)仅为每年约5.83%,甚至低于五年期国债的票面利率。对于证券投资实践中的大多数投资者来说,上述大亏损小亏损的投资结果实际上是困难的。

结论:偶尔捕获每日限额没有多大意义。保持稳定收入增长的投资之王。

2.如何计算和查看证券投资的持有成本?

许多股东朋友,尤其是刚进入市场不久的新股东,常常对证券持有成本的变化以及自己的证券投资交易终端的收益率感到困惑。

如果您的帐户中有人民币100万元,那么当您投资某种股票或某种股票投资组合并获得10%的利润时,就会担心这些股票价格未来是否会继续上涨。当前的帐面收入已消失。因此,当您准备做出出售决定时,可以尝试离开市值10万元的股票,再出售市值100万元的证券。

这样一来,您帐户中持有证券的成本将降至零,然后您可以在没有心理压力的情况下长时间持有该证券,以获取上市公司股票价格的收益。上升。

当然,如果您对这家公司的发展前景非常乐观,也可以尝试留下20万元或更多具有一定市场价值的股票。

这时,您会发现(在股票交易终端上显示的)账面利润率将从原来的10%提高到100%。但是您不应自满,因为如果该上市公司的股价在未来下跌超过50%,您可能仍会面临账面亏损的情况。

第三,交易获胜率和每笔交易损益的风险控制

许多人没有系统地计算或关注其证券投资交易的获胜率,即交易利润在交易总数中所占的百分比。

根据对“娱乐场所”客户的统计数据分析,他们发现赢得或输掉赌注的概率约为53%:47%,并且投注金额的百分比略高于一半。但是,在那些赢钱并退出市场的人中,每笔赌注的平均利润只有34%,而那些亏钱的人则平均损失72%。

此结果还反映出,对于赌场而言,无需操纵“千人”的结果来获利。即使在确保公平运作的情况下,也有可能仅依靠人的弱点继续获利。

这也是大多数中国投资者在前两篇有关投资者教育的科普文章中分析的材料,当上市公司的股票价格低廉时,科普不敢购买,并且在股票价格上涨后继续增加头寸。购买,这会增加您自己开设仓库的成本

在上海和深圳证券交易所交易时也是如此。即使大多数股东可以赚取50%的盈亏(大多数人都不会这样做),他们还是可以赚钱的。当它是微薄的利润时,那就是巨大的损失。

因此,学会控制每笔证券交易的损失限额尤为重要。

4.关于“卖空股票价格”的问题

许多投资者对“卖空股票价格”略有熟悉,但并不熟悉。

如果您做空交易并做空一家上市公司的股票,那么您的最高收益率只能是100%,因为股票价格不会跌至负数。而且肯定是在股价跌至0元的情况下,这实际上是不可能实现的。

只要人类社会,经济和商业运作不断发展,长期上市公司的股票价格所能获得的投资回报率就没有上限。

因此,葛弟兄提醒:偶尔使用市场波动和看跌的股票价格来偶尔做空股票价格,但是不要永久做空股票价格,除非您不相信人类社会可以继续前进并进展。

五,最近文章评论中发现了严重问题:许多股东朋友都知道,由于一级和二级市场的溢价问题,反映上海证券交易所股票市场的上海证券交易所指数的新股,将使上海股票指数反映出上海证券交易所的市场索引存在严重失真。

因此,我建议您可以向金融业和专业投资机构学习,并使用不包括新股上市影响的上证300指数作为观察和衡量股市上涨的指标。起伏。

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